São Paulo, junho de 2024 - Recentemente, casos como o dos filhos do técnico Zagallo têm ilustrado a importância de um planejamento sucessório bem feito. O testamento de Zagallo, que destinou 62,5% de seus bens ao filho caçula e 12,5% para cada um dos demais filhos, devido à vontade do ex-treinador e futebolista, mostrando assim a capacidade que um testamento pode ter em um planejamento sucessório. Estes e outros exemplos, como os casos de Pelé e Gugu Liberato, destacam a importância de um planejamento bem elaborado e realizado ainda em vida, para que o desejo da pessoa falecida seja devidamente cumprido.

A importância do testamento também acompanha a longevidade da população brasileira. Segundo dados do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), a expectativa de vida no país aumentou para 75,5 anos em 2022. Esse aumento na longevidade traz à tona a necessidade de um planejamento patrimonial mais cuidadoso e antecipado. Além disso, o número de pessoas acima de 65 anos tem crescido rapidamente, ressaltando a importância de estar preparado para a eventualidade do falecimento.

Dados do Colégio Notarial do Brasil revelam um aumento significativo no registro de testamentos no país. O número de registros passou de 38.566 em 2012 para 52.275 em 2021, representando um crescimento de 35,5%. Em 2023, até o dia 13 de junho, mais de 16 mil testamentos foram registrados. Em São Paulo, esses números subiram de 7.518 em 2012 para 10.977 em 2021, um incremento de 46%. Esse crescimento está intimamente ligado à maneira como a morte passou a ser encarada após a pandemia de Covid-19, levando as pessoas a refletirem mais sobre a necessidade de deixar seus desejos formalizados.

Democratização do Planejamento Patrimonial

Historicamente, o testamento era visto como um instrumento reservado apenas para os mais ricos, que possuem muitos bens para dividir e podem arcar com os custos de muitos profissionais envolvidos. No entanto, essa visão está mudando. Zhang Shuzong, CEO da Finvity, uma plataforma que facilita o planejamento sucessório e patrimonial, explica a importância desse processo: "Deixar um testamento pronto é um ato de cuidado com os entes queridos, além de ser uma das formas mais eficientes e baratas de direcionamento do patrimônio segundo os desejos específicos da pessoa. Ele garante que os bens sejam distribuídos conforme a vontade do falecido, evitando disputas e complicações legais que podem durar anos."

A Finvity é uma plataforma que ajuda na conscientização e democratização do acesso ao planejamento sucessório. "Nossa plataforma realiza todos os cálculos necessários em questão de minutos, economizando tempo e dinheiro. Isso torna esse processo acessível a uma parcela maior da população, visto que os profissionais que utilizam a plataforma conseguem concluir a elaboração das análises e dos documentos com muito mais agilidade, podendo atender a um público maior", afirma Zhang Shuzong. Com essa tecnologia, o processo de planejamento sucessório que tradicionalmente exigia semanas de trabalho e um alto custo jurídico pode ser realizado de forma rápida e eficiente.

Através do SaaS, a Finvity facilita as etapas de diagnóstico do planejamento sucessório, incluindo o cálculo de um testamento. Dentro da plataforma, é possível saber como dividir os bens em conformidade com a lei e calcular os impostos a serem pagos por quem recebe. A inteligência do sistema garante que todas as ferramentas acompanhem as atualizações jurídicas e tributárias, inclusive as discutidas na Reforma.

Para auxiliar nessa medição de impostos, a Finvity oferece um simulador gratuito a qualquer pessoa que gostaria de entender melhor os impostos envolvidos e que permite estimar as taxas de ITCMD, levando em conta o tipo de bem, seu valor e o estado em que a transferência ocorreu, já que cada estado possui taxas diferentes. "Nosso simulador de impostos ajuda a população em geral a compreender melhor os custos envolvidos na herança, permitindo assim a conscientização da importância de realizar um planejamento e se antecipar a futuras burocracias. Além disso, nosso plano completo destinado aos advogados e assessores de investimento, permite que esses profissionais atendam seus clientes de forma muito mais rápida, eficiente e tecnológica, aumentando assim a capacidade de atendimento e democratizando soluções patrimoniais para uma parcela maior da população.", comenta o CEO da Finvity.

Com a tecnologia, o processo de organização de um testamento e o planejamento sucessório se tornam mais acessíveis e menos burocráticos. Zhang destaca: "Ter acesso a informações claras e detalhadas sobre os custos tributários e riscos jurídicos é essencial para evitar surpresas e garantir que os desejos do falecido sejam cumpridos sem onerar excessivamente os herdeiros e sem colocar o patrimônio em risco."

Sobre a Finvity

Fundada em 2021, a Finvity é pioneira na elaboração de uma plataforma completa para planejamento financeiro, patrimonial e sucessório. Com uma abordagem simplificada, auxilia profissionais das áreas jurídica e financeira a compreender seus clientes de forma mais aprofundada, permitindo a oferta de soluções jurídicas e financeiras personalizadas, de maneira rápida e eficiente.